专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

丹麦政府向加密货币持有人发送纳税通知函

据Cointelegraph报道,近日不少丹麦加密货币用户接到了丹麦税务机构Skattestyrelsen(后文简称Skat)的来信,要求其提供2016至2018财年加密货币交易的全面信息,其中包括每笔交易的汇率、获取加密货币的目...

22小时前 Ana Alexandre | COINTELEGRAPH

有限度的监管沙盒

时值国家启动互联网金融风险专项整治工作的第四个年头,同时也是英国组织第一批企业进入监管沙盒测试的第四个年头,中国版监管沙盒推进工作悄然加速。继前期北京、上海、浙江、福建等省市开展地方主导的金融...

1天前 车宁 | 北京市网络法学研究会

印度央行上调P2P行业出借资金上限

2019年12月5日,印度央行——印度储备银行(Reserve Bank of India,简称RBI)发布公告,为推动P2P行业发展,未来将允许资金出借方投资总额提高到500万卢比。此前,印度P2P平台借贷双方面对的资金上限均为...

1天前 Press Trust of India | YOUR STORY

未央今日播报:多家金融APP被下架整改 荷包金融P2P兑付方案通过

多家金融APP被下架整改 银行纷纷发声明回应 继央行发文规范移动金融APP后,公安机关也于近日公布了集中整治成果。近日,国家网络安全通报中心发布消息称,公安部门按照公安部网络安全保卫局的部署要求,快...

2天前 未央研究

银保监会修订发布《外资保险公司管理条例实施细则》

为贯彻党中央、国务院关于保险业进一步扩大开放的决策部署,落实新修改的《中华人民共和国外资保险公司管理条例》(以下简称《外资保险公司管理条例》),银保监会近日修订发布《中华人民共和国外资保险公司...

2天前 银保监会 | 银保监会

韩国政府计划对虚拟货币交易资本利得征税

近日据韩国当地媒体报告,韩国经济与财政部官员表示,该国政府正在就对虚拟货币交易资本利得进行征税进行讨论,并计划于2020年上半年推动税收法规修改。 目前,一项有关提高虚拟资产交易透明度的法案还在等...

2天前 Kim Bo-eun | THE KOREA TIMES

乌克兰批准反洗钱法最终版本,根据FATF指导方针规范虚拟资产交易

12月6日,乌克兰立法机构拉达(Rada)公布了《反洗钱法》的最终版本,该法认为虚拟资产是一种财富储存手段,同时也表示虚拟资产可能被用于洗钱、欺诈和资助恐怖分子等金融犯罪活动,乌克兰将根据金融行动特...

2天前 Joeri Cant | 巴比特资讯

央行分类别、分场景推进代收业务规范管理

12月2日,央行发布《关于规范代收业务的通知(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》),将代收业务明确为特定支付业务,明确持牌经营和场景要求,尤其是将可以经营的代付场景按照公众日常支付需要与否为...

12-07 京东数字科技研究院 | 京东数字科技研究院

2017⇆2019,第三方支付行业之变

中国的钱包制造商,太难了。 有着“中国缝制设备制造之都”美誉的浙江台州,如今已经找不到专门生产钱包的企业了。 要知道,这里的路桥区峰江街道,在2017年之前曾有300多家箱包厂商,其中半数以上都生产...

12-07 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

个人信息保护系列(二):侵犯个人信息的常见刑法罪名

近几个月,新颜科技、魔蝎科技、公信宝、晟盾科技等多家第三方数据服务公司因涉嫌侵犯公民个人信息被查,聚信立、同盾科技等公司也停止提供爬虫服务。 那么如果真的通过爬虫侵犯了公民个人信息,或者购买、...

12-06 李佳

英国P2P监管新政下周起正式生效

2019年6月,英国金融行为管理局(FCA)发布P2P行业监管新政,并为相关企业预留了6个月的过渡整改期。2019年12月9日,这项新政就将正式生效。新政要求:1)除高净值投资者或资深投资者外,普通投资者最多只...

12-06 JD Alois | LEND ACADEMY

韩国:2020年金融科技发展的24项关键任务

2019年12月4日,韩国金融服务委员会(FSC)宣布将大力推动金融科技产业规模化发展,并推出8项不同领域措施,涉及24项关键任务。 关键措施 (一)完善现行监管沙盒制度 到2020年3月底监管沙盒成立一周年...

12-06 FSC | FSC

持牌机构领跑 北京金融科技试点“监管沙箱”

在央行顶层设计发布满3个月时点,金融科技创新监管迎来了突破性进展。12月5日,央行宣布推出金融科技创新监管试点,北京率先开展,中国版“监管沙箱”正式启动。今年以来,北京对“监管沙箱”的探索也在全速...

12-06 孟凡霞 马嫡 刘四红 | 北京商报

美国五大金融监管机构发表联合声明,支持使用替代数据

2019年12月4日,美联储委员会、美国消费者金融保护局、美国联邦存款保险公司、美国国家信用社管理局和美国货币监理署就“替代数据”(Alternative Data)使用发表联合声明。 声明指出,上述机构了解到,银...

12-05 FDIC | FDIC

央行稳定报告何以“稳”金融

你的“票子”、“房子”还好吗?2019年即将收关,财富无恙否? 金融稳不稳?央行金融稳定报告来回答。中国央行11月25日发布的《中国金融稳定报告2019》中,可以用一组“54838”数据或关键词勾勒过去一年来...

12-05 欧阳晓红 | 经济观察网

央行规范代收业务 不得为P2P网络借贷等办理支付业务

近日,央行发布《中国人民银行关于规范代收业务的通知(征求意见稿)》(以下简称《通知》),《通知》自发布之日起30日后施行。 近年来,代收业务快速发展,业务开展不规范导致的资金损失风险事件逐渐暴露。为...

12-04 金融科技慢慢谈

消费税法征求意见 授权国务院调整税率

为贯彻落实党中央、国务院决策部署,完善税收法律制度,按照全国人大常委会立法工作计划安排,12月3日,财政部、税务总局发布《中华人民共和国消费税法(征求意见稿)》(以下简称“《征求意见稿》”),向...

12-04 包兴安 | 中国证券报

对P2P机构转型小贷公司的几点反思

11月27日,互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、网络借贷风险专项整治领导小组办公室联合印发《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》(83号文)(以下简称“83号文”),从金...

12-04 顾雷 | 经济观察网

你们关心的“敲诈勒索罪”是个啥?

本文不解读任何新闻报道,单纯对于敲诈勒索罪做一个普法宣传,吃瓜群众可以散去了哈,想了解法律常识的朋友,请驻足观看: 入罪标准及法律渊源 敲诈勒索罪的法律渊源是《刑法》第274条:敲诈勒索公私财物,...

12-03 肖飒 | 大成律师事务所

银保监会发布《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(以下简称资管新规)、《商业银行理财业务监督管理办法》(以下简称理财新规)、《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称《理财子公司办法》)等相关规定...

12-03 银保监会 | 银保监会官网

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

解读《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》

李佳 10-22

# 5

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

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