专注金融科技与创新

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政策

监管政策及意见发布,解读,建议,原文下载。

美国加快数据保护监管,相关条例明年相继生效

2018年5月25日,《通用数据保护条例》(General Data Protection Regulation,后文简称GDPR)正式生效。其实,欧盟早在2016年4月就起草了条例草案,并给予相关企业两年多的准备时间。但是,这部号称“史上...

6小时前 Rakesh Soni | VENTURE BEAT

SEC对Telegram狙击战背后的监管浅析

作者按:“加密版微信”Telegram近日遭到SEC的狙击,说明SAFT不是护身符,代币是否构成证券与此无关。SEC的监管一直在线,项目方正在被动或主动地配合SEC探寻创新与合规平衡的边界。 美国证券交易委员会(...

1天前 张凌

9月新增涉金融领域失信黑名单达400个

10月12日,信用中国官网发布,国家公共信用信息中心发布9月份新增失信联合惩戒对象公示及公告情况说明显示,9月新增涉金融领域黑名单主体400个,其中法人及其他组织40家,自然人360人。 依据《关于对涉金...

1天前 网贷之家

办案小记:什么叫借用合法经营的形式吸收资金?

在非法吸存案件中,有人疑惑,什么叫借用合法经营的形式吸收资金?比较难懂。 其实,这个很容易理解,没有谁会说“我们就是搞非法集资,来投资我吧,一定会爆雷让你血本无归那种哦!” 绝大多数,都是采用...

2天前 曾杰律师 | 广强律师事务所

离钱太近,考验人性:滥用爬虫会构成什么罪?

1. 未经用户同意,非法向他人提供因业务留存所得的公民个人信息,构成侵犯公民个人信息罪。 案例【2018)苏0803刑初644号】 2017年9月开始,被告人于剑与王治东(另案处理)等人作为“同信缘”小额贷款平...

10-12 张豪 | 京衡律师事务所

美国多家监管机构发布数字资产与反洗钱监管联合声明

2019年10月11日,美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission,后文简称CFTC),金融犯罪执行网络(Financial Crimes Enforcement Network,后文简称FinCEN)和美国证券交易委员会(...

10-12 JD Alois | CROWDFUND INSIDER

欧盟官员建议制定全欧加密货币监管法案

据路透社报道,欧盟候任金融专员Valdis Dombrovskis近日提议,建立一项全欧范围内的加密货币监管法案,具体立法时间还未确定。 Dombrovskis此番声明与其此前对待加密货币的态度截然不同。在其上一任欧盟...

10-11 Cali Haan | CROWDFUND INSIDER

银保监会出手,能根治侵害金融消费者权益的乱象吗?

近日,银保监会发布《关于开展银行保险机构侵害消费者权益乱象整治工作的通知》(下称《通知》),拟在银行保险业掀起一波自查自纠潮,以2019年底为限,为期3个月。 保护消费者权益,需常抓不懈,讲究浸入...

10-11 苏宁金融研究院 | 苏宁金融研究院

国际金融科技监管动态(2019年9月)

国际组织 1.国际清算银行建议对区块链行业进行嵌入式监管 2019年9月16日,国际清算银行(Bank for International Settlements,后文简称BIS)发布了一篇名为《嵌入式监管:如何让监管成为区块链金融一部...

10-11 高旭

美国国税局更新虚拟货币交易税收指南

为应对虚拟货币市场的快速变化,2019年10月9日,美国国税局(Internal Revenue Service,后文简称IRS)对现有的虚拟货币交易税收指南进行了更新。 本次更新共涉及两项文件。首先,《税收规则(2019-24)...

10-10 IRS | IRS

​监管大开罚单,中信系银行、信托双双被罚,违规通道为处罚重点

国庆归来的第一个工作日,银保监会公布了多张罚单,其中:中信集团旗下银行、信托双双被罚,金额共计265万元。 01 通道业务成处罚重点 2019年9月25日,中信信托有限责任公司遭北京银保监局处罚70万元,主...

10-10 读懂新金融

未央今日播报:央行下发《个人金融信息(数据)保护试行办法(初稿)》征求意见

央行下发《个人金融信息(数据)保护试行办法(初稿)》征求意见 据悉,《个人金融信息(数据)保护试行办法(初稿)》已经出炉,央行已经下发到各家银行,目前正在征求意见中。 据了解,《个人金融信息(...

10-09 未央研究

澳大利亚开启加密货币税收追缴工作,税款及罚款总额或超30亿澳元

2019年6月18日,澳大利亚税务局(Australia Taxation Office,后文简称ATO)在官网发表专题文章,对加密货币的定义及可能产生的税务问题做出了详细说明。 声明指出,所谓“加密货币”指一种数字资产,通...

10-09 Pedro Gonçalves | INTERNATIONAL INVESTME

“帮助信息网络犯罪活动罪”到底是什么?

在奔向“暴富”的道路上,总有一款罪名适合你。 最近我们团队总是接到关于涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”的法律咨询,且大多数为互联网企业负责人或高管。他们花式解释着公司主营业务的合法合规性,并有意...

10-09 张豪 | 京衡律师事务所

风暴眼中的大数据风控

近年来,以大数据、云计算和人工智能等为代表的金融科技,正在改变和重塑着传统商业银行的业务流程、经营模式和风险理念,推动着商业银行向着数字化、智能化的BANK4.0演进。大数据作为云计算和人工智能的重...

10-09 李林鸿

数据缓存、反欺诈App,有啥法律坑?

近期,关于大数据的案子又一波高潮,我们看到了很多熟悉的面庞,金融科技的老朋友回归大数据行业,结果惹了一身“虱子”。 今天我们就帮大家一起甄别,哪些行为在法律上绝对是坑,不可触碰。 本文脉络: ...

10-09 肖飒 | 大成律师事务所

利率改革未改货币政策稳健基调

改革完善贷款市场报价利率(LPR)形成机制,并非为了“大水漫灌”,其目的在于通过改革的办法来引导实体经济融资成本下行,起到缓解小微民营企业融资难、融资贵的作用,是“精准滴灌”。在国内经济运行总体...

10-08 经济日报 | 经济日报

数据之痛:互联网企业如何合规收集使用个人信息?

中央网信办、工业和信息化部、公安部、市场监管总局自2019年1月23日发布《关于开展App违法违规收集使用个人信息专项治理的公告》,决定自2019年1月至12月,在全国范围组织开展App违法违规收集使用个人信息...

10-08 张豪 | 京衡律师事务所

日本金融厅发布加密货币基金投资指南草案

据Coindesk 10月4日报道,日本金融厅(FSA)于9月30日发布了加密货币基金投资指南草案。这是日本当局在不关闭加密货币市场的情况下,谨慎管理加密货币市场发展的最新举措。 该机构在监管指南修订草案的导...

10-08 Richard Meyer | 巴比特资讯

地方金融监管机构的职责、痛点与监管方向

基于金融监管半径及细度、深度,互联网新技术的产生带来金融业务的高成长性以及中央与地方的行政分权体制决定了成立地方金融监管局的必要性,但地方金融监管机构由于其监管对象具有特定的内容,同国家监管机...

10-02 陆岷峰 | 《河北金融》

《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(20180706)

《江苏省互联网金融平台线上巡查管理暂行办法》(20180704)

《中国人民银行办公厅关于支付机构客户备付金全部集中交存有关事宜的通知》(20180629)

《互联网金融从业机构营销和宣传活动自律公约(试行)》(20180613)

《关于进一步规范货币市场基金互联网销售、赎回相关服务的指导意见》(20180601)

《重庆市小额贷款公司银行账户管理指引》(20180523)

《支付机构备付金集中存管账户试点开办资金结算业务》(20180510)

《厦门市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于进一步推动网络借贷信息中介机构清理的通告》(20180509)

《互联网黄金业务暂行管理办法(征求意见稿)》(20180509)

《互联网金融逾期债务催收自律公约》(20180328)

《天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(征求意见稿)》(20180326)

《广州市网络借贷信息中介机构整改验收工作方案》(20180321)

《关于办理“套路贷”刑事案件的指导意见》(20180318)

《最高人民法院 中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》(20180312)

《关于开展山西省网络借贷信息中介机构整改验收及备案工作的通知》(20180307)

《大连市网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则》(20180302)

《山东省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法》(20180301)

《关于贯彻落实网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法的通知》(20180211)

《关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易、“现金贷”相关风险的提示》(20180206)

《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》(20180201)

《广东省网络借贷信息中介机构整改合规情况法律意见书编写指引》(20180201)

《福建省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则(试行)(公开征求意见稿)》(20180121)

《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》(20180118)

《上海市网络借贷信息中介机构网络借贷信息中介业务经营情况专项审核报告编写指引》(20180108)

《上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案》(20180108)

《网络借贷中介机构现场检查细则(征求意见稿)》(20171229)

《江苏省网络借贷信息中介机构备案登记管理暂行办法(征求意见稿)》(20171229)

《关于督促网贷机构开展业务自查工作的通知》(20171228)

《条码支付业务规范(试行)》(20171227)

《关于规范在沪银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务的通知(征求意见稿)》(20171225)

瑞士区块链金融监管研究

摘要:区块链技术对瑞士现行金融监管体制带来了冲击,为了追求金融科技行业的领先地位,同时确保瑞士金融行业与监管的...

P2P网贷中集资诈骗罪的司法认定——基于28个案件的实证分析

频发的P2P网贷集资诈骗案决定了在P2P网贷领域要准确理解与适用集资诈骗罪,必须基于已宣判的案例进行深入分析。...

《探索与争鸣》2018年第10期

反思互联网金融监管的三种模式

金融创新可以分为两类,一类是在传统金融领域,或者是由传统金融机构发展出来的金融创新,例如银行信贷资产证券化,不...

「相互保」为什么不是保险?

近日支付宝推出“相互保”重疾保险产品,一时风靡各大社交网络平台。作为一款创新型重疾险产品,除了让人眼晴一亮的保...

滴滴出行并购优步中国之反垄断法分析

本文从滴滴出行并购优步中国案入手,对其中涉及的经营者集中及其反垄断审查等争议问题进行了分析。首先,文章探讨了经...

美国资产管理业法律监管制度的重点演变及经验借鉴

美国拥有全球最大的资产管理市场,也形成了较为复杂的资产管理法律和监管制度。次贷危机后,美国对资产管理行业逐步构...

不想搞金融的运营商开不好飞机——海航的第N种融资武器

摘要:随着虚拟运营商牌照的放开,众多民营企业进入传统垄断的电信领域,并通过差异化经营占据一定市场。但运营商预收...

《金融监管研究》 2017年第12期

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题...

互金平台该如何做广告?金融推介的法律规制路径

2016年我国互联网金融领域集中爆发了一系列重大案件,其中虚假宣传、误导销售和不当劝诱等现象频发,甚至到头来发...

大资管“上位法”之究问

作者刘燕系北京大学法学院教授,本文删节版刊发于《清华金融评论》2018年4月刊 一、大资管新规与“上位法”的争...

评证监会史上最高额处罚:北八道操纵市场“五宗罪”

2018年3月14日上午,证监会组织召开稽查执法专场新闻发布会,通报了三起近期查处的资本市场重大违法违规案件,...

《金融法苑》总第96辑

互联网票据理财的法律实质及合法性问题

摘要:当前互联网票据理财的主流模式为P2P与票据质押的结合。多数学者认为其业务模式与普通P2P并无二致,不过是...

《金融法苑》总第96辑

共享单车押金及预付资金监管规则的反思与重构

摘要:随着共享单车的普及,共享单车押金及预付资金的安全问题日益引发人们的关注。本文对共享单车押金及预付资金监管...

比特币ETF的现状与未来

摘要:比特币ETF是一种新型ETF,最近有多只比特币ETF向SEC提出上市申请,但是却被否决。在未来几年,各国...

《金融法苑》总第94辑

网贷行业风险备用金的争议及其规范路径

摘要:中国P2P网贷行业高速发展,网贷投资人面临的风险也与日倶增。为此,主流网贷平台建立了风险备用金制度,以降...

防范电信诈骗的支付结算宝典

摘要:从徐玉玉被骗致死等案,足见电信诈骗对人民群众生命和财产的损害之巨。虽然支付结算只是一种事后的补救措施,但...

发薪日贷款放贷人监管研究

摘要:包括发薪日贷款在内的民间借贷具有高风险、高伤害性、高利率、放贷行为不规范和借贷双方不平等的特点,需要被纳...

对掠夺性放贷行为的法律监管

摘要:美国次贷危机爆发后,掠夺性贷款迅速成为市场、政府、公众和媒体关注的焦点。掠夺性放贷的泛滥,既与放贷人追逐...

大资管时代的合规难题:市场创新与穿透监管的“较量”

摘要:近年来,资产管理行业蓬勃发展,迎来大资管时代。但由于各类主体从事资管业务所受监管不同,为产品相互嵌套、实...

剖析金交所乱象

摘要:“侨兴债事件”和京东白拿被叫停暴露出与地方金融资产交易所合作的互联网金融平台隐藏的风险。本文以“腾讯理财...

# 1

P2P监管暂行办法正式发布(附全文)

佚名 | 网贷之家 2016-08-24

# 2

你知道吗:违规代收代付可能涉嫌非法经营

谭鸿 | 金诚同达(上海)律师事务所 2016-12-20

# 3

为什么钱宝网张小雷选择自动投案,中晋徐勤却是机场被抓

曾杰律师 | 广强律师事务所 2018-03-02

# 4

美国《众筹条例》评述及其对我国的启示

毛海栋 | 《金融法苑... 2016-09-27

# 5

国际金融科技监管动态(2019年7月)

高旭 08-01

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